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大麦理财可信吗,大麦理财是不是正规公司

作为一家完成E轮融资并启动海外上市的P2P公司,大麦理财的股东们最近有些麻烦不断。

股东之一的上市公司升达林业,最近因涉及三项违规被四川省证监局处罚,此前还因巨额债务缠身被爆出占用上市公司资金9.32亿,7次被列为失信被执行人,如今已变成*ST升达,股价跌到2.1元。

另一大股东深圳国投资本管理有限公司也是麻烦缠身,企查查显示其面临多达50多项法律诉讼。深圳国投资本早在2015年就完成对大麦理财完成了A轮注资。其后有媒体曝出其踩雷超1.5亿,关联平台正是大麦理财。

此外,新金融头条发现,大麦理财此前的几轮融资也存在诸多问题,大麦理财的海外上市困难重。

背后上市公司被预警,债务缠身

大麦理财成立于2014年10月12日,于2017年6月29日正式上线江西银行存管系统,注册资本为3000万人民币,实缴为1100万元,目前已完成E1轮融资。平台有麦田计划、麦荷包、麦分期几款产品。大麦理财称,截至2019年5月,平台成交金额49.09亿元,借贷余额3.13亿元。,目前代偿金额3563.56万元,逾期金额比例0.8%。

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大麦理财官网首页显示:大麦理财宣称D轮融资金额为4000万元。大麦理财E1轮(preIPO第一轮)融资目前也已经顺利完成,同时E2轮融资计划已经启动。preIPO第一轮融资已经落地,大麦理财上市计划正在推进中。

然而大麦理财的上市计划真的如此顺利吗?

从大麦理财宣传的上市背景公司来看,其背后股东分别为谷传广持股33.29%,深圳国投资本管理有限公司持股33.29%,深圳创新稳盈投资合伙企业持股20%,深圳市长城长富投资管理有限公司持股8.658%,而四川升达林业产业股份有限公司持股4.7619%。

前期,升达林业作为上市公司,曾为大麦金服带来不少增信。如今,升达林业一直负面缠身。被深交所退市风险警示,股价一路下跌到现在只有2.14元,这似乎更成为了大麦金服的累赘。

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资料显示,升达林业已7次被列为失信被执行人。在5月22日,证监会四川监管局对升达林业施行了处罚,判定*ST升达存在三项违法事实。

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稍早前,1月15日,*ST升达遭立案调查,原因是升达集团占用上市公司资金金额约9.32亿元,占公司最近一期经审计净资产的比例为55.81%。截至5月29日,*ST升达总市值仅剩16.25亿

新金融头条致电大麦金服,客服回应称股东*ST升达将不会影响大麦理财正常运转。

此前有报道称,有新公司可以轻松从大麦理财借100万,据披露的这家新公司名为石家庄瓦凡科技有限公司,工商资料显示成立时间是在2019年1月31日,另一家为东营领迈汽车销售有限公司,成立时间同样是在今年。但正是这些今年刚成立的新公司就能随便从大麦理财融资100万元。业界认为要么大麦理财的风控有问题要么大麦理财利用壳公司融资,至于真正的借款企业是谁,资金流向哪里则不明。而大麦理财同样没有回应这些质疑。

国资背景曾涉嫌自担保

目前大麦理财的项目大概分为四类。它们分别为麦田计划、体验计划、个人借款和交易所挂牌资产。

据此有报道称,其中的麦田计划就是商业保理类融资项目,其项下的投资标的,合作机构均为深圳国投商业保理有限公司。也就是说,整个债权的安全保障都需要这个深圳国投商业保理有限公司来提供。

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资料来源于小象互金研究所

而企查查资料显示,深圳国投商业保理有限公司,成立于2013年11月,注册资本21505万元人民币,实缴为2亿元人民币(2015年年报数据),而持股比例最大的则是深圳国投资本管理有限公司。

值得注意的是,深圳国投资本正是大麦理财的实际控制人之一。也就是说,大麦理财在做的商业保理业务属于自担保。而从网贷监管细则要求来看,这是明令禁止的。一旦发生问题,资金风险较大。

在大麦理财官网介绍中也提到,深圳国投商业保理是深圳国投资本管理有限公司下属。

而如今,新金融头条再次登录大麦理财官网后发现,麦田计划的保障措施中,只提及了资金由第三方进行担保,在项目方介绍里只提及了担保方经营的项目类别,具体第三方担保方是谁,并未透露,据此,新金融头条致电大麦理财客服,客服称,每个项目的担保方都是不一样的。至于如今,深圳国投商业保理是否仍为大麦理财做担保无法求证。

此前融资暗藏玄机

不仅大麦理财宣称的国资、上市背景存在问题,此前几轮融资也存在作秀嫌疑。

2019年1月22日,大麦金服在其官网宣布已正式完成D轮融资,融资金额4000万元。此外,大麦理财同时宣布E1轮(preIPO第一轮)融资目前也已经顺利完成。据介绍,该笔资金将主要用于公司IPO进程中的各项审计开支,助力平台的上市计划;同时E2轮融资计划已经启动。

值得注意的是,大麦理财并未透露D轮和E1轮融资方是谁。且在1月份,大麦理财提到距离平台启动上市计划不足三个月,preIPO第一轮融资已经落地,上市计划正在高效有序地推进中。而目前已近6月份,大麦理财仍未启动上市。

不仅是C轮融资方*ST升达掉链子,据此前媒体报道,大麦金服在A轮、B轮融资中也存在问题。

据大麦金服官网介绍,A轮融资方为深圳国投资本管理有限公司,而企查查资料显示,佟琦曾先后担任大麦理财与深圳国投资本管理有限公司的法人代表。这不得不让人怀疑A轮融资存在作秀的嫌疑。

B轮融资注册资本仍为0。据大麦理财官网信息纰漏,B轮融资方为深圳市长城长富投资管理有限公司,但据此前自媒体探长读财报道,大麦理财披露的2017年年报显示,五位股东实缴出资金额均为0。

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资料来源于探长读财

而C轮的*ST升达资金链断裂被披星戴帽已成累赘,D轮融资方至今未纰漏,再加上其股东的负面新闻缠身,曾为大麦金服增信的国资上市背景已然成为累赘,大麦金服的上市计划恐怕还要翻过几座山。

新金融头条就相关问题联系大麦理财,截止发稿前未收到回复。

有业内人士指出,此前上市公司的背景成为了P2P的光环之一,但是很多上市公司入股P2P或者是控股P2P并不单纯,到底是为了更好的经营P2P还是为了给上市公司输血?存在这疑问。

“如果在股市行情好的环境下,一路高歌猛进,看不出风险。但是如果股市下跌,流动性风险出现,那么上市公司跟P2P之间也许会出现一定的裂痕。例如之前的团贷网、以及熊猫烟花背后都是上市公司,有的还“借壳上市”,最后都引发了风险。”

上述人士表示,当股市出现风险的时候,流动性会传导到P2P上,也让整个P2p出现风险。上市系的平台,并不一定意味着一劳永逸,绝对安全。互金寒冬之下,优胜劣汰,雄厚的资金背景与较强的实力平台才能是最后的赢家。

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